La prevención del lavado de dinero y la transparencia en las transacciones inmobiliarias son aspectos clave para mantener la integridad del sistema financiero y proteger la economía nacional. En este sentido, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN), ha propuesto un nuevo reglamento destinado a abordar los riesgos asociados con el lavado de dinero en el mercado de bienes raíces residenciales de los Estados Unidos.

La propuesta, publicada en el Registro Federal el 16 de febrero de 2024, busca fortalecer la transparencia en el mercado inmobiliario residencial y ayudar a las agencias de aplicación de la ley y seguridad nacional a proteger los intereses económicos y de seguridad de los Estados Unidos. El reglamento propuesto requeriría que ciertas personas involucradas en el cierre y la liquidación de bienes raíces residenciales presenten informes y mantengan registros relacionados con las transferencias de bienes raíces residenciales a entidades legales y fideicomisos identificados, incluida información sobre los propietarios beneficiarios de esas entidades y fideicomisos.

Uno de los objetivos principales de esta propuesta es cerrar las brechas que permiten que los criminales y funcionarios corruptos utilicen el mercado inmobiliario para lavar ganancias ilícitas. Al exigir la presentación de informes sobre transferencias no financiadas de bienes raíces residenciales, el reglamento propuesto tiene como objetivo aumentar la transparencia y la rendición de cuentas en este sector crucial de la economía.

El reglamento propuesto también tiene en cuenta los comentarios recibidos en respuesta a un aviso anterior de regla propuesta sobre Reglamentos contra el Lavado de Dinero para Transacciones Inmobiliarias. Se ha diseñado un marco de informes simplificado para minimizar las cargas innecesarias para las partes involucradas en las transacciones inmobiliarias, al tiempo que se mejora la transparencia en el proceso.

Para aquellos que deseen participar en el proceso de comentarios públicos, se ha establecido una fecha límite para el 16 de abril de 2024. Se alienta a todas las partes interesadas a revisar la propuesta y enviar sus comentarios para ayudar a informar el proceso regulatorio y garantizar que se aborden adecuadamente los desafíos asociados con el lavado de dinero en el mercado inmobiliario residencial.

En resumen, la propuesta de FinCEN representa un paso significativo hacia la protección de la integridad del sistema financiero y la prevención del lavado de dinero en el mercado inmobiliario residencial de los Estados Unidos. Al promover la transparencia y la rendición de cuentas, este reglamento propuesto contribuirá a fortalecer la seguridad económica y nacional del país.

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